Alle virksomheder, fonde, legater, investeringsfonde, etc., skal have en LEI-kode for at kunne handle med værdipapirer. Det skyldes et krav fra EU, som hedder MiFID II. Kravet trådte i kraft for at øge gennemsigtigheden og sikkerheden på markedet. LEI-koden gør det muligt at identificere din virksomhed som investor. Derfor foreligger der et krav om, at du som virksomhed skal kunne fremvise en LEI-kode til Nordea, Danske Bank, Nykredit, etc.
Hvis du oplyser dit CVR-nummer, når du ansøger om din LEI-kode, modtager de største banker automatisk din LEI-kode. Hvis ikke, så skal du sende den til din bankrådgiver. Hos Global FinReg udfylder du altid dit CVR-nummer i forbindelse med din ansøgning om et LEI kode. Vi henter derefter automatisk dine virksomhedsoplysninger fra Virk.
Er du i tvivl om, hvorvidt du skal bruge en LEI-kode, når du investerer gennem Danske Bank, Nordea og Jyske Bank? Hvis du er en juridisk enhed, der ønsker at købe eller sælge værdipapirer, så er et krav, at du kan oplyse en LEI-kode til din investeringsbank. Som virksomhed skal du således oplyse din LEI-kode til Danske Bank, Nordea eller Jyske Bank, når du handler med værdipapirer gennem dem. Som tidligere nævnt, så kan din investeringsbank selv automatisk hente din LEI-kode, hvis din virksomhed har et CVR-nummer. CVR-nummeret skal oplyses ved ansøgning og registrering af din LEI-kode. Du kan registrere din LEI-kode hos os i Global FinReg.
Hvis du som virksomhed investerer via Nordnet, skal du også have en LEI-kode. Nordnet falder også under MiFID II-direktivet, som indebærer, at de skal kunne rapportere en LEI-kode på alle deres virksomhedskunder. Du kan læse mere om, hvordan Nordnet håndterer LEI-koder på Nordnets hjemmeside. Her kan du også se, at Nordnet henviser til Global FinReg som LEI-udbyder.
Hvis Nordnet ikke automatisk kan hente din LEI-kode, fordi din virksomhed for eksempel er registreret uden for Norden, eller fordi dit selskab ikke har et CVR-nummer, vil du modtage en besked fra Nordnet om LEI-koden.
Den 3. januar 2018 trådte MiFID-lovgivningen i kraft. Det betyder, at alle juridiske enheder skal have en LEI-kode, når de handler med værdipapirer. Dette er med til at skabe sikkerhed og gøre de finansielle markeder mere transparente. En værdipapirhandler må kun gennemføre en indberetningspligtig transaktion, hvis selskabet har en LEI-kode. Det er netop derfor, at du som juridisk person skal have en LEI-kode, og det er derfor, at banker som Danske Bank er underlagt kravet om at rapportere din LEI-kode. Du kan læse mere om MiFID-ordningen hos Finanstilsynet.
Hvilken værdi har LEI-systemet for banker, spørger du måske? LEI-systemet er under konstant udvikling, og det bliver mere og mere værdifuldt for bankerne. De beskæftiger sig med tusindvis af juridiske enheder, og mange af dem har navne, der ligner hinanden. Med et entydigt identifikationsregister er det muligt for bankerne at søge oplysning i et centralt register. Det betyder, at Danske Bank kan se LEI-koden her fremfor at gennemsøge forskellige andre registre for at finde de samme oplysninger. LEI-systemet spiller derfor en stor rolle i forhold til bankernes customer due diligence (CDD), Know Your Customer (KYC), og anti-hvidvask (AML).
I dag bruges LEI-systemet til at identificere kunder og onboarde nye kunder hurtigt og effektivt. Tidligere skulle bankerne selv tjekke og verificere dokumenter, en procedure, der var tidskrævende og kunne indeholde forkert eller falsificeret information. I dag kan bankerne nemt finde de nødvendige oplysninger med et entydigt, opdateret system. Hermed hjælper LEI-systemet også i kampen mod anti-hvidvask og finansiering af terror, da det er muligt at identificere transaktionerne på de finansielle markeder. Når du opretter en LEI-kode, skal du angive ejerstrukturen i din virksomhed. Ejerstrukturer, og hvem der ejer hvem, spiller således en stor rolle i bankernes procedurer iht. customer due diligence (CDD), know your customer (KYC), anti-hvidvask (AML) og kampen mod finansiering af terror.
LEI-systemet bliver endnu mere betydningsfuldt for bankerne, når flere lande adopterer regulativerne - og når yderligere lovgivning følger i 2024. Stay tuned.
Bankernes forhold til LEI-koder har undergået en forandring. Da det globale LEI system først blev introduceret i 2014, forholdt bankerne sig afventende. For dem og deres kunder var LEI-koder et nødvendigt onde.
Vores CEO er med i 'The Laundry' podcast
Det er værd at tænke over, hvad du får for pengene, når du køber en LEI-kode. Hvad sker der med mine personlige oplysninger, og er min LEI altid opdateret og gyldig?
Vi er her for at hjælpe dig!